加密货币托管服务提供商比较

随着多个获得美国证券交易委员会批准的比特币ETF成为现实，许多高净值个人和机构投资者可能会进入加密领域。对于那些希望在资产方面拥有更多灵活性和控制权，同时也希望在安全性和存储方面获得安心的人来说，应该考虑专业的加密托管服务。 在选择加密托管服务时，人们应考虑他们的优先事项、风险承受能力以及他们希望对资产保持的控制程度。服务提供商的安全基础设施、监管合规性、费用以及资金的易获取性等因素至关重要。我们的研究显示，虽然许多提供商提供详细信息，但有些并未完全披露其保险覆盖范围、费用结构和监管合规细节。我们已联系这些公司以寻求进一步的澄清，并将在收到更全面的信息后提供更新。以下是当前在加密托管领域具有重要地位的服务提供商列表。

加密托管服务提供商比较

BitGo BitGo 在全球范围内为机构客户提供加密货币托管服务。公司总部位于加利福尼亚州帕洛阿尔托，并在伦敦、新加坡和东京设有办事处。它还提供热钱包、SAFE 托管钱包和自我管理的钱包，以满足不同层次的控制和访问需求。对于愿意承担更多风险的客户，Bitgo 提供金融服务，如交易、借贷、贷款、质押和访问去中心化金融（DeFi）平台。它是包装比特币（WBTC）的唯一托管人，这使得比特币可以在以太坊网络上使用。 费用： BitGo 收取基于钱包数量和托管资产数量的月费。费用根据不同级别和资产类型，从每月0.05%到0.15%不等。 许可证/监管合规性： Bitgo 是一个合格托管人，由南达科他州银行部和纽约金融服务局（NYDFS）监管和审计。 保险： 声称其冷存储资产的“钥匙被盗或丢失”可获得高达2.5亿美元的保险覆盖。

Coinbase Custody 总部位于旧金山，Coinbase 的托管服务是 Coinbase Prime 的一部分。它支持超过400种资产，包括NFT和DeFi代币。Coinbase Custody 允许客户在不将资产移出冷存储的情况下参与治理、质押和Web3活动。Coinbase Custody 受到美国机构的欢迎，管理着富兰克林邓普顿比特币ETF的冷存储。Coinbase Custody 的最低存款额为1,000,000美元。 费用： Coinbase Custody 收取10,000美元的设置费和0.50%的年度托管费。最低余额要求为100万美元。质押、治理、Web3和其他服务另收费用。 许可证/监管合规性： Coinbase Custody 是根据纽约州银行法的合格托管人和受托人。 保险： 声称拥有3.2亿美元的保险政策。

Fidelity Digital Assets Fidelity Digital Assets 于2018年成立，是富达投资公司的子公司，在马萨诸塞州波士顿和伦敦设有办事处。公司仅提供比特币和以太坊的托管服务。除了加密托管外，Fidelity Digital Assets 还提供交易、流动性提供者的访问、市场数据和研究服务。 费用： Fidelity Digital Assets 对持有数字资产收取每年0.35%的托管费，并对在其平台上或通过其流动性提供者网络执行订单的交易收取每笔交易0.1%的费用。 许可证/监管合规性： Fidelity Digital Asset Services, LLC 获得了纽约金融服务部（NYDFS）颁发的“信托章程”。对于加密公司，信托章程可以作为获得BitLicense（NYDFS专门为虚拟货币业务设计的另一种监管批准）的替代方案。虽然这两种许可证都允许公司在纽约运营，但信托章程提供的金融服务范围比仅限于加密货币的BitLicense更广。 保险： 未披露。

Bakkt Bakkt 位于乔治亚州阿尔法利塔，提供机构级托管解决方案。Bakkt 不借出或再抵押其客户的资产，确保您的资产依然归您所有。公司为其加密托管客户提供24/7响应支持和多区域物理存储。 费用： Bakkt 的托管费用为比特币每月0.1%，以太坊每月0.2%，最低费用为每月100美元。 许可证/监管合规性： Bakkt Trust Company LLC 是纽约金融服务部（NYDFS）的合格托管人。 保险： 声称根据保单限制投保，但未提供详细信息。

Unchained Unchained Capital 是一家比特币原生金融服务公司。它只托管比特币，专门提供协作托管多重签名金库和比特币持有者贷款。虽然 Unchained 明显针对机构市场，但它确实提供可能非常适合个人的“协作”托管解决方案。在这种情况下，Unchained 本质上是共同管理客户的加密资产。客户仍然拥有他们的钱包密钥（没有你的密钥就没有你的加密货币），但钱包是多重签名的，Unchained 必须签署交易并协助安全。费用：您需要的帮助越多，费用越高。个人金库每年250美元。门到门服务（如果需要）为750美元，“Signature”级服务（针对机构，包括专属账户管理、降低交易费用等）为每年6000美元。 许可证/监管合规性： Unchained 没有任何加密货币特定的许可证，但在美国许多州被许可为货币传输机构。 保险： 未披露。

Xapo Bank Xapo VASP Limited 总部位于直布罗陀，运营一个集成加密和传统金融的银行应用程序。在托管方面，Xapo 允许您选择如何存储比特币，有不同的选项，如保管库（在 MPC 钱包中）、储蓄账户、钱包和卡。每个选项都有其自身的功能和优势，如 PIN 确认、48 小时转账延迟、1% 年利率和闪电网络集成。 费用： Xapo 对买卖加密货币收取 1% 的费用。其网站上未披露具体的托管费用。 许可证/监管合规性： Xapo VASP Limited 根据《2019 年金融服务法》注册在直布罗陀金融服务委员会登记，作为‘DLT 机构’，许可编号为 26061。 保险： Xapo 提供每位客户高达 100,000 欧元的存款担保计划，但仅限法定货币存款。

Gemini Custody Gemini 总部位于纽约，是 Gemini 交易所生态系统的一部分，提供针对高净值和机构投资者的冷存储托管解决方案。客户资产使用独特的数字地址进行隔离，并可在各自的区块链上独立验证。 费用： Gemini Custody 每年收取 0.4% 的费用，并对取款额外收取 125 美元。 许可证/监管合规性： Gemini 是纽约银行法下的受托人和合格托管人，并获得纽约州许可以托管数字资产。 保险： 声称对其平台上的某些类型的加密损失提供 7500 万美元的冷存储保险覆盖。

Cactus Custody Cactus Custody 是由总部位于新加坡的领先数字资产平台 Matrixport 提供的加密托管服务，总部位于香港特别行政区。虽然它确实提供离线“金库”托管服务，但它也推广财富管理解决方案，包括交易、DeFi、赚钱和 NFT 存储/市场集成。它支持超过 200 种数字资产，包括比特币、以太坊、稳定币、DeFi 代币和 NFT。 费用： Cactus Custody 对冷存储收取 0.5% 的固定年费，对热存储收取 0.8% 的费用。它还对冷存储收取 0.05% 的取款费，对热存储收取 0.02% 的取款费。 许可证/监管合规性： 运营具有香港 TCSP 执照（信托公司）。 保险： 未披露。

NYDIG NYDIG 是 Stone Ridge Holdings Group 的子公司，一家总部位于纽约的另类资产管理公司。公司为机构投资者、私人客户和银行提供比特币冷存储托管和金融服务。公司提供比特币网络的各种解决方案，如借贷、交易、衍生品和结构性产品。公司还与银行合作，使其能够向客户提供比特币产品和服务。 费用： 未披露 许可证/监管合规性： NYDIG Execution LLC 持有纽约州金融服务部（NYDFS）颁发的 BitLicense 和货币传输许可证。公司是《1940 年投资顾问法》下的合格托管人。 保险： 未披露。

Bitcoin Suisse 成立于2013年，Bitcoin Suisse 提供加密资产的冷存储托管服务。公司表示其金库每年由普华永道审核。Bitcoin Suisse 还提供多种附加服务，如质押和加密贷款。 费用： 托管费用为每年 0.3%-0.6%，按每日计算。 许可证/监管合规性： 未披露 保险： 未披露。

Hex Trust 总部位于香港，并在新加坡、阿联酋、越南和意大利设有办事处，Hex Trust 为机构和私人客户提供托管、DeFi、经纪和融资解决方案。它支持超过100种数字资产，包括比特币、以太坊、ERC-20 代币、稳定币、NFT 和证券代币。 费用： Hex Trust 对托管服务收取每月 0.1% 的固定费用，最低费用为每月 100 美元。 许可证/监管合规性： Hex Trust 在香港持有信托或公司服务提供者（TCSP）牌照，在迪拜和法国持有 VASP 牌照，在意大利持有 OAM 注册。 保险： 声称拥有“犯罪保险”，但未提供详细信息。

Anchorage Digital 成立于2017年，Anchorage Digital 总部位于加利福尼亚州旧金山，并在纽约、南达科他州、新加坡和苏福尔斯设有办事处。Anchorage 为机构提供加密托管、质押、交易、治理和结算服务。它支持超过70种数字资产，包括比特币、以太坊、Flow 和 Audius。 费用： 未披露 许可证/监管合规性： 持有美国货币监理署颁发的联邦特许证，作为加密银行运营。 保险： 声称拥有“行业领先”的保险，但未提供详细信息。

Cobo Custody Cobo 总部位于新加坡，在中国、日本、韩国和美国设有办事处，提供全托管和共管托管解决方案。公司于2018年成立，支持超过70种区块链协议和1800种代币，包括NFT。对于风险偏好较高的投资者，Cobo还提供生成收益的产品访问，如质押、借贷和挖矿。 费用： Cobo 的费用从每月 99 美元起，不同的级别对托管资产和外发交易量有不同的配额。 许可证/监管合规性： 声称持有多个许可证，包括：美国 – 金融服务业务，新加坡 – 注册基金管理公司，以及香港 – TCSP 许可证。 保险： 提供由 Lloyds of London 的承销商 Inigo 和 OneDegree 的 OneInfinity 承保的保险。

Etana Etana Custody 成立于2014年，注册地为新西兰，在美国、英国、阿联酋和香港设有办事处。公司提供多种托管钱包解决方案，显然是作为聚合器，与 Bitgo、Coinbase 和 Fidelity 合作，提供冷存储、热存储和多方计算（MPC）钱包解决方案。 费用： Etana 对存款和取款收取 0.25% 的费用，对转换收取 0.1% 的费用，对转账收取 0.05% 的费用。 许可证/监管合规性： Etana 表示作为特许信托公司，其在科罗拉多银行部的监管下运营。 保险： 声称提供保险，但未提供详细信息。

Ledger Vault 推出 Ledger 硬件钱包的公司，Ledger Vault 是 Ledger 企业套件的一部分。公司总部位于法国巴黎，并在纽约、伦敦、新加坡和香港设有办事处。Ledger Vault 支持超过1800种币和代币，包括比特币、以太坊、波场、Cosmos 和 Near。Equity Trust 是许多比特币 IRA 平台的首选托管提供商——有趣的是，Equity Trust 似乎将其托管职责外包给 Ledger Vault。 费用： Ledger Vault 的收费基于运营商、账户和 HSM 的数量。公司发言人表示 Ledger Vault 目前正在重新调整其收费结构，以更好地满足客户需求。 许可证/监管合规性： 声称受法国审慎监督和决议管理局（ACPR）监管。 保险： 声称拥有 1.5 亿美元的由伦敦劳合社承销的“犯罪”保险。

Metaco 成立于2015年的瑞士，Metaco 专门提供机构级数字资产托管、交易和去中心化金融（DeFi）服务——通过一个名为 Harmonize 的平台。Metaco 于2023年被 Ripple Inc 收购。其主要客户是银行等大型金融机构，希望扩大其产品范围以包括数字资产产品。 费用： Metaco 的费用需要个人咨询，未公开提供。 许可证/监管合规性： Metaco 声明如下；“Metaco 不管理密钥或密钥碎片，不参与任何共同签名过程，也不提供任何类型的金融服务，这些服务受或可能受监管。” 保险： 未提及具体保险。Metaco 声称其客户解决方案“易于由合作经纪人投保。”

Bitpanda Custody 总部位于英国，Bitpanda 为机构投资者、服务提供商、代币发行人和公司财务提供加密货币托管服务。 费用： Bitpanda Custody 收取基于钱包数量和托管资产数量的月费。它还对存款和取款收取交易费用。 许可证/监管合规性： Bitpanda 注册在英国金融行为监管局（FCA）以进行加密资产活动。 保险： 声称由 Marsh 承保。